Dans l’hypothèse d’une levée de fonds en private equity ou en obligations, elle est considérée comme valide si 75% ou plus du montant à lever est perçu. Dans le cas ou ces 75% n’étaient pas atteints, alors l’investissement est annulé et les fonds remboursés aux investisseurs.

Dans l’hypothèse d’une acquisition d’actif physique (forêt, vignes, immeuble…), si le club ne parvient pas à lever la totalité de la somme et ne peut pas lever de la dette en complément ou si cela ne s’avère pas judicieux, la réitération de l’achat n’est pas réalisée, l’achat annulé, et les investisseurs remboursés.

Chaque levée de fonds regroupe les investisseurs participant au sein d’une société dédiée (SPV) à cette opération. Ce SPV investit ensuite dans la société cible et en devient actionnaire ou achète l’actif à financer.

Avec Licorne-Invest., vous gardez le contrôle total : c’est vous seul qui choisissez les opérations dans lesquelles investir. Chaque mois, 2 à 3 opportunités vous sont présentées, accompagnées d’un kit d’analyse complet pour éclairer votre décision :

• Un deck de présentation du projet
• Un prévisionnel financier détaillé
• Des interventions d’experts externes, spécialistes du secteur
• Un forum dédié pour échanger avec la communauté, les fondateurs,

Les avantages fiscaux seront différents en fonction de l’actif financé, et de la structure juridique qui le porte, et soumis à conditions à vérifier au cas par cas.

Ainsi, ces avantages fiscaux peuvent être selon les cas :

• Défiscalisation IR: grâce au dispositif IR-PME lié à la loi Madelin, toute personne assujettie à l’impôt sur le revenu (IR) peut déduire de 50% des sommes investies dans le capital de PME françaises, à condition que les parts acquises soient conservées durant au moins 5 ans.
• Apport-cession: sous certaines conditions, un entrepreneur cédant les parts de sa société peut réduire la fiscalité de ses plus-values de cession en réinvestissant une partie du produit de la cession.
• Défiscalisation défi-acquisition (forêt)= crédit d’impôt de 18% du montant investi (plafonné).
• Abattement de 75% sur l’assiette assujetti à l’IFI (impôt sur la fortune immobilière) en cas d’investissement en forêt ou en vignes.
• Exonération des droits de transmission de 75% sur l’assiette taxable en forêt ou en vignes.

Pour suivre les différentes réglementations européennes et internationales en matière de prévention du blanchiment d’argent et du financement du terrorisme, Licorne-Invest doit identifier les bénéficiaires économiques des investissements via des mesures Know Your Customer (KYC) ou Know Your Business (KYB).

L’accès à nos clubs d’investissement s’accompagne uniquement de frais appliqués aux levées de fonds auxquelles vous choisissez de participer. Ces frais correspondent aux standards des fonds d’investissement et rémunèrent notre rôle d’intermédiaire avec les porteurs de projet, ainsi que la gestion juridique de chaque transaction pour le compte des membres :

• Frais de structuration : prélevés une seule fois, ces frais varient entre 3 %HT et 5 %HT selon la nature du projet ;
• Frais de fonctionnement : ils couvrent l’intervention de Licorne-Invest en tant qu’intermédiaire entre la société, le véhicule d’investissement et les investisseurs. Cela comprend la structuration de l’augmentation de capital ainsi que la coordination des opérations de prise de participation. Ces frais s’élèvent à 1 % par an, par véhicule;
• Commission sur la plus-value : en cas de revente avec gain, une commission de 20 % est appliquée sur la plus-value réalisée.

Accès à la plateforme

Une fois votre inscription validée par notre équipe, vous pourrez accéder à la plateforme Licorne-Invest. Votre parcours d’investissement y est organisé sous forme de timeline, vous offrant une vue claire sur l’ensemble des offres actuelles et passées. Cette frise chronologique présente les paramètres essentiels de chaque opportunité. Dès votre première connexion, vous serez automatiquement redirigé vers cette interface pour découvrir les offres en cours.

Offres disponibles

La timeline constitue le point d’entrée principal pour consulter les offres d’investissement en cours. Elle vous permet également d’anticiper les prochaines opportunités, en adéquation avec votre stratégie, vos objectifs de diversification et vos liquidités disponibles.

Compte tenu de la diversité des actifs alternatifs proposés, il est recommandé de vous familiariser avec les différents types d’offres. Pour cela, une série d’articles de blog est à votre disposition afin de mieux comprendre les marchés, les dynamiques et les risques associés à chaque actif.

Chaque offre est représentée dans la timeline par une vignette mentionnant le nom de l’actif sous-jacent et accompagnée de tags clés (rendement attendu, horizon d’investissement, etc.). En cliquant sur une vignette, vous accédez à une fiche détaillée, enrichie des analyses réalisées par nos équipes. Vous y trouverez également le type de titres financiers proposés (actions, obligations…), ainsi que le temps restant pour y souscrire.

Certaines informations sont accessibles librement. Pour obtenir des données plus sensibles — telles que le business plan ou d’autres documents confidentiels — il vous suffira de cliquer sur « Investir » et de réserver un échange avec un conseiller. À l’issue de cet entretien, si vous décidez d’avancer, l’accès aux documents confidentiels sera débloqué, et vous pourrez procéder à votre investissement depuis la fiche de l’offre.

Offres précédentes

La timeline ne se limite pas aux opportunités du moment : elle permet aussi de consulter les opérations passées. Cet historique vous offre un aperçu des tendances du marché, des actifs déjà financés et des typologies d’investissements réalisées par les membres. Une ressource précieuse pour affiner votre propre stratégie.

Suivi de vos investissements

Une section dédiée à vos investissements est accessible via le menu latéral. Vous y trouverez un récapitulatif structuré en trois catégories :

• Actions : liens utiles, documents, factures, attestations.
• Obligations : informations sur le statut des remboursements, détails des versements et coupons perçus.

Modalités d’investissement

Tous les investissements sur Licorne-Invest sont réalisés par l’intermédiaire d’une holding dédiée, émettrice des titres financiers nécessaires à l’acquisition de l’actif alternatif. Vous conservez l’intégralité du pouvoir décisionnel sur ces titres. Dans le cas des fonds d’investissement (OPC), vous souscrivez à des parts, et les gestionnaires procèdent ensuite aux investissements selon la stratégie définie.

Licorne-Invest est un cercle privé dédié aux investisseurs alternatifs. Pour préserver l’engagement de ses membres et maintenir un haut niveau d’exigence dans l’expérience proposée, chaque demande d’adhésion fait l’objet d’une analyse attentive par l’équipe Licorne-Invest. Une fois inscrit, vous recevrez par e-mail un formulaire à compléter, qui servira de base à un échange avec notre équipe.

La durée de votre placement dépend des opérations proposées au sein du club, qui peuvent  s’inscrire dans le cadre d’opérations long terme ou court terme. Selon la classe d’actif financée, l’investissement peut s’échelonner entre 12 et 120 mois. Un investissement forestier ou viticole s’établira en effet sur du long terme en contrepartie d’avantages fiscaux, là où des opérations de financement obligataire ou immobilière type « marchands de biens » se réaliseront plutôt sur 24 ou 36 mois.

Tout investisseur, qu’il soit une personne physique ou morale, peut participer à nos opérations, avec des tickets allant de 30 000 € à plusieurs millions d’euros selon les projets. L’adhésion Premium, premier niveau d’accès, permet de découvrir jusqu’à cinq opportunités d’investissement exclusives par an, tout en profitant de contenus spécialisés et d’événements réservés aux membres du Club.

Un club-deal désigne une forme d’investissement collectif dans laquelle plusieurs particuliers ou professionnels unissent leurs capitaux afin de réaliser un placement commun. Initialement utilisé dans le cadre d’investissements boursiers, ce modèle s’est progressivement adapté au secteur immobilier, donnant naissance aux club-deals immobiliers — une formule en plein développement aujourd’hui. Licorne-Invest source et structure des club deals sur des actifs alternatifs d’exception.

Licorne-Invest est une plateforme privée, réservée à une communauté restreinte d’investisseurs triés sur le volet.

Elle permet à ses membres de diversifier leur patrimoine en accédant à des actifs rares, tangibles et prestigieux.

Licorne-Invest est accessible uniquement aux investisseurs préalablement validés, garantissant ainsi une qualité de service optimale et une expérience d’investissement haut de gamme.

Les opportunités référencées sur la plateforme sont rigoureusement sélectionnées par nos équipes internes et des spécialistes reconnus dans leurs domaines. Qu’il s’agisse de dette privée, de private equity, de domaines forestiers ou viticoles ou d’immobilier d’exception, les utilisateurs de Licorne-Invest peuvent investir directement ou par l’intermédiaire de leur conseiller financier ou de leur family office. L’investissement se fait directement ou le plus souvent indirectement via une société interposée, dans des actifs non cotés ou des biens de prestige.

Tous les investissements proposés par Licorne-Invest reposent sur des instruments financiers traditionnels : actions, obligations ou parts de fonds. Aucune utilisation de tokens, de structures juridiques offshore ou de montages complexes. Toutefois, il est important de souligner que les actifs non cotés présentent des risques, notamment une possible perte totale du capital investi ainsi qu’un manque de liquidité.

Pour dénicher ces opportunités d’exception, Licorne-Invest s’appuie sur une expertise interne rigoureuse et un réseau d’experts reconnus pour leur compétence, leur savoir-faire et leurs réseaux de distribution. Chaque actif et chaque partenaire font l’objet d’une due diligence approfondie, adaptée à leurs spécificités.